Các ngân hàng Singapore thắt chặt cảnh giác và quy trình sau vụ rửa tiền 3 tỷ đô la
Các ngân hàng địa phương đã tăng cường giám sát rủi ro rửa tiền, trong đó một ngân hàng đã điều chuyển một nhân viên liên quan đến một vụ án nổi tiếng gần đây sang một vị trí không tiếp xúc trực tiếp với khách hàng. Việc giám sát chặt chẽ hơn này là ứng phó của các ngân hàng trước vụ rửa tiền lớn nhất từng xảy ra tại đây.
Vụ việc liên quan đến khoảng 3 tỷ đô la tiền bất hợp pháp được rửa qua ít nhất 16 tổ chức tài chính bởi một nhóm đến từ tỉnh Phúc Kiến, Trung Quốc, tội phạm đã sử dụng nhiều hộ chiếu để tránh bị phát hiện. Vụ bê bối đã phơi bày những điểm yếu nghiêm trọng, với những vi phạm do việc thực thi chính sách và kiểm soát kém hiệu quả, từ đó làm nổi bật vai trò quan trọng của những người gác cổng – từ cá nhân đến ngân hàng và các công ty dịch vụ thư ký doanh nghiệp – trong việc ngăn chặn tội phạm tài chính.
Ngày 4/7/2026, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) cho biết họ đã phát hiện ra những thiếu sót trong việc đánh giá rủi ro và nguồn gốc tài sản của khách hàng cũng như việc giám sát các giao dịch đáng ngờ, và các biện pháp giảm thiểu rủi ro không đầy đủ. 9 tổ chức tài chính đã bị phạt tổng cộng 27,45 triệu đô la. UOB, ngân hàng bị phạt 5,6 triệu đô la – mức phạt cao thứ hai sau chi nhánh Credit Suisse Singapore trước đây – cho biết họ đã xem xét các vấn đề và nhân viên liên quan, đồng thời giải quyết các vấn đề về trách nhiệm và kỷ luật. Ông Leonard Tan, cựu trưởng nhóm ngân hàng bán lẻ ưu tiên của UOB, đã từ chức vào tháng 1/2023. UOB cũng đã tiến hành các cuộc điều tra nội bộ sâu rộng và xác định rằng không có hành vi sai phạm cố ý nào của ông Alvin Ang, cũng là cựu trưởng nhóm ngân hàng bán lẻ ưu tiên. Ông Ang đã được “điều chuyển sang vị trí không tiếp xúc trực tiếp với khách hàng”. Ngân hàng đã thực hiện các biện pháp khắc phục trong hai năm qua để giải quyết những thiếu sót được nêu lên trong một cuộc đánh giá nội bộ. Những biện pháp này bao gồm tăng cường giám sát giao dịch và quy trình thẩm định khách hàng, và thực hiện các bước để đảm bảo các biện pháp chống rửa tiền được áp dụng nhất quán và nghiêm ngặt. Ngân hàng cũng đã đầu tư vào công nghệ và các nguồn lực khác để tăng cường cuộc chiến chống tội phạm tài chính.
Việc đào tạo nhân viên đã được tăng cường để đảm bảo nhân viên đáp ứng các tiêu chuẩn cần thiết về tính liêm chính, giá trị và đạo đức nghề nghiệp. UOB cho biết: “Tất cả những điều này là một phần trong nỗ lực liên tục của chúng tôi nhằm phát hiện và ứng phó nhanh chóng và hiệu quả hơn với các rủi ro”. UBS, ngân hàng đã hoàn tất việc sáp nhập với Credit Suisse trước đây vào năm 2024, đã thừa nhận các phát hiện của MAS. Ngân hàng khổng lồ Thụy Sĩ này phải đối mặt với khoản phạt 3 triệu đô la, trong khi Credit Suisse trước đây bị phạt nặng nhất với mức 5,8 triệu đô la. UBS cho biết họ đã hợp tác đầy đủ với các cơ quan chức năng và họ “sẽ tiếp tục hợp tác chặt chẽ để bảo vệ ngành tài chính Singapore”. Các khoản phạt đối với Credit Suisse được hiểu là sẽ được thu từ UBS Singapore. Chi nhánh Singapore của Julius Baer, bị phạt 2,4 triệu đô la, đã tăng cường khung pháp lý chống rửa tiền. Cựu quản lý quan hệ khách hàng Liu Kai đã bị buộc tội vào ngày 15/8/2024 vì bị cáo buộc tạo điều kiện cho việc chuyển tiền bất hợp pháp trong vụ án này. LGT, một ngân hàng tư nhân thuộc sở hữu của hoàng gia Liechtenstein, đã bị phạt 1 triệu đô la. Công ty Trident Trust Company (Singapore), đối mặt với khoản phạt 1,8 triệu đô la, cho biết đã triển khai một kế hoạch chi tiết để giải quyết các vi phạm. Công ty không tiết lộ thêm thông tin chi tiết. Công ty quản lý tài sản Blue Ocean Invest, bị phạt 2,4 triệu đô la, cho biết đã thực hiện các biện pháp để tăng cường các chính sách và quy trình nội bộ. Người phát ngôn của Citi tại Singapore cho biết ngân hàng đã tăng cường quy trình tiếp nhận và giám sát khách hàng.
Cựu quản lý quan hệ khách hàng ngân hàng Wang Qiming đã bày tỏ ý định nhận tội đối với 10 cáo buộc, bao gồm rửa tiền và làm giả giấy tờ, trong phiên tòa vào tháng 12/2024. Khách hàng của Wang tại ngân hàng này bao gồm 2 trong số 10 người bị kết tội rửa tiền – Su Baolin và Vang Shuiming – trong vụ án trị giá 3 tỷ đô la. Các công tố viên cho biết, khoảng tháng 12/2020, Wang bị cáo buộc đã tiếp tay cho Su làm giả hợp đồng vay tiền để lừa dối Ngân hàng Standard Chartered về nguồn gốc khoản tiền gửi vào tài khoản ngân hàng của Su. Ông ta cũng bị cáo buộc làm giả giấy tờ vay tiền từ ngày 19 - 25/4/2021 để lừa dối Citibank về nguồn gốc tiền của Vang, cho phép khoản tiền gửi 999.980 đô la vào tài khoản của ông ta. Citi đã sa thải Wang vào tháng 4/2022.
