3 nhóm khách hàng sẽ bị khóa thẻ, tạm ngừng giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025
Thực hiện theo quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), các ngân hàng đồng loạt phát đi thông báo yêu cầu người dùng cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ tùy thân và xác thực sinh trắc học để tiếp tục giao dịch. Theo đó, những trường hợp khách hàng có thông tin không hợp lệ sẽ bị tạm ngừng giao dịch trực tuyến và khóa thẻ.
Từ đầu tháng 10 đến nay, hàng loạt ngân hàng (Agribank, Vietcombank, VPBank, Sacombank, SHB...) phát đi thông báo đến khách hàng về việc rà soát thông tin thời hạn giấy tờ tùy thân và khẩn trương thực hiện cập nhật thông tin sinh trắc học để không bị gián đoạn giao dịch trực tuyến, có thể kể đến như:
Ngày 11/10, VPBank cho biết sẽ dừng giao dịch trực tuyến với những tài khoản chưa xác thực sinh trắc học. Từ ngày 1/1/2025, với những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an… sẽ bị dừng toàn bộ các giao dịch. Để giúp bảo đảm tối đa cho quyền lợi của khách hàng, VPBank khuyến nghị, khách hàng cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân và cập nhật dữ liệu sinh trắc học theo theo hướng dẫn trên ứng dụng ngân hàng hoặc tại tất cả các CN/PGD VPBank trên toàn quốc.
Ngày 23/10, Sacombank thông báo từ ngày 1/1/2025, Sacombank sẽ tạm ngưng giao dịch tại quầy, ATM/CDM/STM và các kênh trực tuyến đối với những khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc không còn hiệu lực. Cũng từ ngày này, mọi giao dịch trực tuyến, rút tiền tại ATM/CDM/STM, kích hoạt/gia hạn thẻ của chủ thẻ cá nhân và doanh nghiệp sẽ tạm dừng nếu chưa hoàn thành việc đăng ký sinh trắc học.
Ngày 28/10, Agribank phát đi thông báo từ ngày 1/1/2025, khách hàng cá nhân chỉ được giao dịch trực tuyến khi hoàn thành đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học. Để tránh việc gián đoạn giao dịch, Agribank đề nghị khách hàng chủ động thực hiện đối chiếu đúng giấy tờ tùy thân (GTTT) và thông tin sinh trắc học theo 1 trong 2 cách: (i) Thực hiện trên các ứng dụng ngân hàng điện tử của ngân hàng theo hướng dẫn chức năng thu thập dữ liệu sinh trắc học và thông tin trong chip trên CCCD, xác thực khách hàng qua ứng dụng ngân hàng điện tử; thực hiện giao dịch bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng và sử dụng thu thập sinh trắc học trên hệ thống eBanking; (ii) Đi tới bất kỳ địa điểm giao dịch nào của ngân hàng để thực hiện cung cấp thông tin đối chiếu phù hợp với giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học (đối với trường hợp sử dụng hộ chiếu, khách hàng chỉ có thể thực hiện tại chỗ giao dịch).
Tiếp đến, ngày 29/10, Vietcombank cũng đưa ra khuyến cáo từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản thanh toán/chủ thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng thực hiện các giao dịch trực tuyến (chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, nạp tiền…) và giao dịch chuyển/rút tiền tại ATM nếu chưa cập nhật thông tin thông tin sinh trắc học và chưa cập nhật thông tin mới thay thế cho giấy tờ tùy thân hết hiệu lực. Vietcombank khuyến nghị, các khách hàng chưa cập nhật thông tin sinh trắc học và/hoặc chưa cập nhật thông tin Căn cước/CCCD gắn chip (còn hiệu lực) tại ngân hàng hãy cập nhật ngay trên ứng dụng VCB Digibank (trong quá trình cập nhật thông tin sinh trắc học, khách hàng sẽ đồng thời được cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân mới nhất) hoặc tại các điểm giao dịch của Vietcombank trên toàn quốc.
Ngày 30/10, SHB thông báo sẽ dừng giao dịch trực tuyến đối với chủ tài khoản/thẻ chưa bổ sung sinh trắc học. Cụ thể: Từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản/chủ thẻ chưa đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học sẽ không thể giao dịch bằng phương tiện điện tử, đồng thời tạm dừng rút tiên và giao dịch trên tài khoản thanh toán/thẻ khi giấy tờ tùy thân hết hiệu lực. SHB khuyến nghị SHB khuyến nghị, khách hàng nên kiểm tra thời hạn hiệu lực của giấy tờ tùy thân và thực hiện bổ sung thông tin sinh trắc học trước ngày 31/12/2024....
Điểm nhấn đáng lưu ý từ các thông báo của khách hàng, đó là: từ ngày 1/1/2025, hệ thống ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục tiến hành giao dịch. Theo đó, có 3 nhóm khách hàng sẽ bị từ chối hoặc có thể tạm ngừng dịch vụ trực tuyến nếu không đáp ứng những yêu cầu, gồm:
Nhóm khách hàng không tiến hành cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn
Kể từ thời điểm ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo quy định của Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải đi làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng. Nếu không, chắc chắn, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ các giao dịch rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.
Nhóm khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học
Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm đăng ký các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng hoàn toàn có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc có thể ra trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản của khách hàng sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây cũng là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, giúp ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ được tài sản của người dùng.
Nhóm khách hàng nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực
Những khách hàng nước ngoài hiện cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật các thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ điều này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.
Lưu ý, đối với tài khoản thanh toán của các tổ chức sẽ có hiệu lực từ thời điểm ngày 1/7/2025. Riêng đối với tài khoản thanh toán của cá nhân sẽ có hiệu lực từ ngày 1/1/2025.
