NHNN ban hành Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng

Theo đó, việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc quy định tại Điều 51 Luật NHNN Việt Nam, Điều 4 Nghị định 26/2014/NĐ-CP quy định về tổ chức, hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành ngân hàng; theo nguyên tắc kết hợp giám sát tuân thủ với giám sát rủi ro, giám sát an toàn vi mô với giám sát an toàn vĩ mô.

Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng bao gồm 3 bước: (1) Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu (2) Thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và/hoặc giám sát rủi ro (3) Lập báo cáo giám sát, đề xuất các biện pháp xử lý.

Tài liệu, thông tin, dữ liệu phải được lưu trữ một cách khoa học, đầy đủ theo từng hồ sơ của từng đối tượng giám sát ngân hàng và toàn hệ thống; được lưu trữ theo quy định hiện hành về lưu trữ. Việc quản lý, lưu trữ, sử dụng tài liệu, thông tin, dữ liệu có thông tin thuộc danh mục bí mật nhà nước thực hiện theo quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước. Việc bảo mật thông tin, dữ liệu của tổ chức tín dụng và thông tin khách hàng thực hiện theo quy định pháp luật.  

Đối với việc theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kết luận thanh tra của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện theo quy định của Chính phủ về việc thực hiện kết luận thanh tra và quy định tại Thông tư 08/2022/TT-NHNN .

Thông tư 08/2022/TT-NHNN có hiệu lực ngày 1/9/2022 thay thế Thông tư 08/2017/TT-NHNN, Thông tư 04/2018/TT-NHNN.

Việc xử lý cập nhật tài liệu, thông tin, dữ liệu tự động vào hệ thống thông tin hỗ trợ hoạt động giám sát từ xa của đối tượng giám sát an toàn vi mô là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô được thực hiện khi có hệ thống thông tin hỗ trợ hoạt động giám sát từ xa tương ứng. Trong thời gian chưa có hệ thống này, đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô thu thập, rà saots, tính logic, tính hợp lý của thông tin thông qua việc so sánh đối chiếu các tài liệu thông tin thu thập được với dữ liệu lịch sử để phát hiện bất thường, thiếu logic hoặc bất hợp lý. Đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô xử lý, tổng hợp tài liệu, thông tin dữ liệu theo quy định tại Thông tư này.