Ra mắt Khung dữ liệu liên thông ASEAN – làm sáng tỏ các luồng dữ liệu xuyên biên giới 

ASEAN đang trải qua quá trình chuyển đổi số cực kỳ nhanh chóng. Diễn đàn Kinh tế Thế giới dự báo, nền kinh tế số của ASEAN sẽ tăng trưởng đáng kể, bổ sung thêm khoảng 1.000 tỷ USD vào GDP khu vực trong 10 năm tới. Ngoài ra, cũng trong 10 năm tới, công nghệ kỹ thuật số ở ASEAN có thể có giá trị lên tới 625 tỷ USD, chiếm 8% GDP tại thời điểm đó.

Tháng 3/2021, tại phiên đối thoại chính sách giữa các Thống đốc Ngân hàng trung ương và các CEO ngân hàng thương mại thuộc ASEAN, một cuộc thảo luận về lợi ích của khả năng tương tác dữ liệu giữa các quốc gia thành viên ASEAN đã diễn ra. Trên cơ sở các lợi ích, các Thống đốc và CEO đã hỗ trợ thành lập Nhóm công tác phát triển Khung dữ liệu Liên thông của Hiệp hội Ngân hàng ASEAN (ABA IDF).

ABA IDF được kỳ vọng mang đến lĩnh vực ngân hàng tại các quốc gia thành viên nhiều lợi ích, có thể kể đến như: đổi mới các sản phẩm và dịch vụ phục vụ khách hàng; truy cập bộ thông tin toàn diện hơn, hỗ trợ việc đưa ra quyết định; tăng cường kết nối dữ liệu, cho phép các tổ chức sử dụng cơ sở hạ tầng chung để phục vụ nhiều thị trường.

Bên cạnh đó, ABA IDF hứa hẹn sẽ cải thiện tính minh bạch và tính toàn vẹn tổng thể của thông tin được chia sẻ; nâng cao hiệu quả và tuân thủ các chương trình phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố…

ABA IDF hướng đến 3 mục tiêu chính: Thúc đẩy đổi mới trong các dịch vụ tài chính; Thiết lập các tiêu chuẩn có thể liên thông để chia sẻ dữ liệu; Thúc đẩy hợp tác.

Bên cạnh đó, ABA IDF được điều chỉnh từ Khung quản lý dữ liệu ASEAN và bao gồm 6 trụ cột chính: quản trị và giám sát; chính sách và tài liệu thủ tục; kiểm kê dữ liệu; đánh giá tác động/rủi ro; kiểm soát; giám sát và cải tiến liên tục.

Những trụ cột này đã được điều chỉnh để bao gồm các yếu tố bổ sung nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho việc tiếp cận dữ liệu xuyên biên giới, cũng như đáp ứng các yêu cầu pháp lý và quy định ngẫu nhiên cần phải tuân thủ.

Đại diện Nhóm công tác phát triển ABA IDF, ông Mark Jansen, phụ trách dịch vụ uỷ thác dữ liệu của PwC cho biết, có 3 thách thức chính gây cản trở trong việc tương tác dữ liệu giữa các thành viên ASEAN, đó là: Khung khổ pháp lý ở mỗi quốc giá khác nhau; Lo ngại về bảo mật và quyền riêng tư; Thiếu hướng dẫn về liên thông dữ liệu. ABA IDF được tạo ra nhằm hoá giải những thách thức này.

Chương trình được thực hiện phân kỳ qua 3 giai đoạn. Giai đoạn 1 - Xác định, thiết kế khung IDF; Giai đoạn 2 - Xây dựng chi tiết khung IDF; Giai đoạn 3 - Kiểm thử các trường hợp sử dụng. Đến nay, ABA IDF đã hoàn thành các tài liệu hướng dẫn và hiện đang ở giai đoạn 3, quá trình xác thực và triển khai.

Theo Hiệp hội Ngân hàng ASEAN, mặc dù số hóa và phân tích dữ liệu nâng cao đang tạo ra những cơ hội quan trọng cho các ngân hàng ASEAN, nhưng chúng cũng khiến các mô hình kinh doanh lâu đời trở nên lỗi thời, khi những công ty mới tham gia cạnh tranh quyết liệt để giành lấy thị phần từ các ngân hàng hiện tại.

Vì vậy, các ngân hàng phải “tự bứt phá”, chuyển từ mô hình, cách thức làm việc cũ sang mới, vừa tăng doanh thu vừa mở rộng thị phần. Các khuôn khổ và chính sách có thể giúp tạo sân chơi bình đẳng bằng cách đảm bảo các tiêu chuẩn tối thiểu được tuân thủ và nâng cao năng lực tổng thể một cách nhất quán trong lĩnh vực ngân hàng ASEAN.