Họp bàn hoàn thiện dự thảo xây dựng Quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản/thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo

Phát biểu tại cuộc họp, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng nhấn mạnh, trong bối cảnh tình hình gian lận lừa đảo trên không gian mạng ngày càng tăng cao, thủ đoạn tinh vi, gây thiệt hại kinh tế cho người dân, ảnh hưởng tới hình ảnh, thương hiệu của các đơn vị cung ứng dịch vụ nói riêng và ngành Ngân hàng nói chung, do đó, cần thiết phải có Quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản/thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo (Quy trình) để các ngân hàng thống nhất, phối hợp thực hiện, nhằm hạn chế tối đa rủi ro cho khách hàng; đồng thời hỗ trợ quá trình xử lý giao dịch nghi ngờ một cách nhanh nhất.

Trên cơ sở đó, Hiệp hội Ngân hàng đã thành lập Tổ công tác xây dựng Quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản/thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo. Sau thời gian xây dựng, Tổ công tác đã hoàn thành dự thảo Quy trình và lấy ý kiến Ngân hàng Nhà nước, các bộ, ban, ngành. Các cơ quan này đều đồng thuận với việc ban hành Quy trình và đưa ra các góp ý về một số điểm cần hoàn thiện đối với dự thảo.

Do vậy, buổi họp này của Tổ nhằm rà soát, thảo luận về các ý kiến góp ý của các cơ quan liên quan và hoàn thiện dự thảo Quy trình, đảm bảo tuân thủ quy phạm pháp luật.

Tại cuộc họp, đại diện Tổ công tác xây dựng Quy trình đã trình bày các ý kiến đóng góp của Ngân hàng Nhà nước, Tòa án Nhân dân tối cao, Bộ Công an... Về cơ bản, các góp ý từ Ngân hàng Nhà nước, các bộ, ban, ngành có liên quan đã được tiếp thu và xem xét nghiêm túc.

Đồng thời, Tổ công tác xây dựng Quy trình tiếp tục thảo luận các vấn đề liên quan đến cơ sở pháp lý, phạm vi và đối tượng áp dụng, hình thức triển khai, tổ chức thực hiện, thời gian phù hợp... nhằm đảm bảo hạn chế tối đa kẽ hở mà tội phạm có thể lợi dụng.

Cuộc họp cũng đã thảo luận về việc cân nhắc tách biệt các nội dung về thẻ và tài khoản sao cho phù hợp, điều chỉnh bố cục để đảm bảo tính thuận tiện, lưu đồ các bước phối hợp thực hiện sao cho khoa học, hiệu quả...

Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng yêu cầu, Tổ công tác xây dựng Quy trình cần rà soát cẩn thận, kỹ lưỡng về thể thức trình bày văn bản, đồng thời cẩn trọng trong câu chữ nhằm đảm bảo tính xuyên suốt, chính xác nhất, bên cạnh đó bảo đảm tính thống nhất, rõ ràng và dễ áp dụng.

Kết luận cuộc họp, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký đánh giá cao sự tích cực, tâm huyết của Tổ công tác xây dựng Quy trình.

“Sau khi đã nhận được ý kiến đóng góp của tất cả các cơ quan liên quan, thông qua cuộc họp hôm nay, các ý kiến phù hợp đã được tiếp thu”, ông Nguyễn Quốc Hùng khẳng định.

Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký giao NAPAS tiếp tục làm đầu mối, đề nghị Tổ công tác xây dựng Quy trình tiếp tục rà soát, tổng hợp ý kiến các tổ chức hội viên để tiếp tục hoàn thiện dự thảo, chắt lọc ý kiến dựa trên phản hồi từ các bên tham gia, nhằm đưa ra Quy trình hạn chế tối đa kẽ hở, đảm bảo an toàn, hỗ trợ được khách hàng và đảm bảo được uy tín của hệ thống ngân hàng nói chung.

"Mục tiêu ban hành Quy trình chậm nhất vào quý I/2025", ông Nguyễn Quốc Hùng nhấn mạnh.

Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cũng cho biết, Hiệp hội Ngân hàng đang hoàn thiện những bước cuối cùng để tiến tới ban hành bộ Quy tắc chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; đồng thời, đang trong quá trình xây dựng bộ Quy tắc ứng xử thu hồi nợ, Khung hướng dẫn tái cấu trúc nợ ngoài toà và Sổ tay hướng dẫn thanh toán xuyên biên giới bằng mã QR.