Lưu ý việc tài khoản doanh nghiệp, tổ chức cần cập nhật giấy tờ tùy thân

Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, kể từ ngày 1/1/2025 khách hàng tổ chức sẽ chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân của người đại diện hợp pháp.

Quy định này nhằm mục tiêu hạn chế, ngăn chặn việc sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán cho các mục đích bất hợp pháp của các đối tượng dùng giấy tờ tùy thân giả để mở tài khoản thanh toán.

Thực hiện quy định này, các ngân hàng đã thông báo đến khách hàng về các trường hợp khách hàng tổ chức sẽ bị dừng giao dịch điện tử, đồng thời khuyến cáo khách hàng doanh nghiệp nên sớm cập nhật giấy tờ tùy thân và hoàn tất xác minh sinh trắc học.

Theo thông báo của Vietcombank, các khách hàng tổ chức sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào tại quầy và trực tuyến nếu giấy tờ tùy thân hết hiệu lực.

Cụ thể, Vietcombank nêu rõ 2 trường hợp sẽ bị dừng giao dịch gồm:

Thứ nhất, "khách hàng tổ chức phải cập nhật thông tin về giấy tờ tùy thân còn hiệu lực đối với: Người đại diện hợp pháp, Kế toán trưởng/Người phụ trách kế toán, người được ủy quyền sử dụng tài khoản kế toán, bao gồm người dùng dịch vụ ngân hàng điện tử trước ngày 1/1/2025. Sau thời gian trên, nếu giấy tờ tùy thân của quý khách hàng hết hiệu lực, ngân hàng phải tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền của quý khách hàng tại quầy và trên dịch vụ ngân hàng điện tử".

Thứ hai, "người đại diện hợp pháp của tổ chức phải cập nhật thông tin sinh trắc học trước ngày 1/7/2025. Sau thời gian trên nếu quý khách hàng chưa cập nhật, Ngân hàng phải tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền trên dịch vụ ngân hàng điện tử của khách hàng tổ chức".

Trong khi đó, Techcombank thông báo, toàn bộ cá nhân liên quan của tổ chức có đăng ký thông tin giao dịch tại ngân hàng (Cá nhân) cần cập nhật giấy tờ tùy thân còn hiệu lực để nâng cao bảo mật và đảm bảo các giao dịch không bị gián đoạn từ ngày 1/1/2025, cụ thể: Cá nhân đăng ký thông tin bằng chứng minh nhân dân 9 số/ chứng minh nhân dân 12 số cần cập nhật giấy tờ tùy thân mới còn hiệu lực trước 1/1/2025; Cá nhân có quốc tịch Việt Nam đã đăng ký thông tin bằng hộ chiếu trước ngày 1/10/2024 (trường hợp còn hiệu lực) cần thay đổi về căn cước công dân hoặc thẻ Căn cước trước 31/12/2025.

Từ ngày 1/1/2025, nếu chưa nhận được thông tin cập nhật giấy tờ tùy thân mới, Techcombank sẽ tạm dừng các giao dịch thực hiện cho doanh nghiệp từ tài khoản trên kênh trực tuyến và trực tiếp tại quầy; hoặc nếu khách hàng là người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản, toàn bộ các giao dịch thanh toán và rút tiền trên tài khoản của tổ chức sẽ không thể thực hiện.

Về việc bổ sung thông tin sinh trắc học, Techcombank lưu ý từ ngày 1/1/2025, các khách hàng thuộc doanh nghiệp siêu nhỏ áp dụng chế độ kế toán đơn giản (người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản kiêm nhiệm Kế toán trưởng) khi thực hiện các giao dịch điện tử (chuyển tiền & thanh toán) cần phải xác thực bằng sinh trắc học theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

VPBank cũng phát đi thông báo các khách hàng doanh nghiệp hoặc tổ chức sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào nếu giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc chưa thực hiện xác minh sinh trắc học tại VPBank.

VPBank nêu rõ, đối với tài khoản thanh toán của doanh nghiệp, tất cả các giao dịch trên tài khoản thanh toán sẽ bị dừng nếu chủ tài khoản hoặc người được ủy quyền chưa cập nhật giấy tờ tùy thân hợp lệ.

Đối với thẻ doanh nghiệp bao gồm thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng, mọi giao dịch của thẻ doanh nghiệp sẽ bị dừng nếu đại diện hợp pháp hoặc chủ thẻ chính chưa cập nhật giấy tờ tùy thân và xác minh sinh trắc học. Chủ thẻ phụ cũng sẽ không thể thực hiện giao dịch nếu chưa cập nhật giấy tờ tùy thân và xác minh sinh trắc học đầy đủ.

Tương tự, tài khoản thanh toán của khách hàng tổ chức tại VietinBank cũng sẽ bị tạm dừng giao dịch nếu người liên quan trong quá trình sử dụng tài khoản thanh toán của tổ chức, bao gồm: người đại diện theo pháp luật, kế toán trưởng và những người được ủy quyền hết thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân. Tài khoản giao dịch trực tuyến cũng sẽ bị dừng nếu tài khoản doanh nghiệp không cập nhật sinh trắc học.

Nhằm phục vụ khách hàng tổ chức/hộ kinh doanh thực hiện các thủ tục thay đổi thông tin giấy tờ tùy thân, VietinBank mở cửa các phòng giao dịch cả vào thứ Bảy và Chủ nhật (từ 8h00 đến 16h30) từ ngày 14/12/2024 đến 28/12/2024. Khách hàng của VietinBank có thể đến bất kỳ phòng giao dịch nào để cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân mà không cần phải đến chi nhánh đã mở tài khoản thanh toán.

Hiện nay, khi thời hạn có hiệu lực của các quy định về cập nhật giấy tờ tùy thân, xác thực sinh trắc học đang đến gần, các ngân hàng đã chủ động, quyết liệt triển khai nhiều giải pháp đa kênh, không chỉ kéo dài thời gian làm việc và phục vụ cả cuối tuần mà còn tích hợp xác thực điện tử thông qua giải pháp kết nối “app-to-app” giữa ứng dụng ngân hàng và VNeID hay đưa ra chương trình khuyến mãi, tặng quà, tặng điểm thưởng, bốc thăm trúng thưởng nhằm thúc đẩy, khuyến khích người dân cập nhật thông tin sinh trắc học trước thời hạn.

Điều này sẽ giúp khách hàng cá nhân và khách hàng doanh nghiệp kịp thời bổ sung thêm lớp bảo mật và có thể thực hiện thông suốt các giao dịch tài chính, tránh bị gián đoạn theo đúng quy định của pháp luật và Ngân hàng Nhà nước.